U商买卖USDT泰达币出事被抓，如何做好刑事辩护？
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回答是可以做，毕竟我国并没有禁止个人之间法币与虚拟货币之间的交易。鼠标点击咔哒两下，操作买入卖出的简单动作，就可套利几千上万甚至更高。
但是。（注意，但是来了）
以上只是理想状态。如果U商的交易次数过多，交易流水过大或转账过于频繁，那么你会面临：
支付宝或微信永久封号
银行风控部门多次致电调查
被冻结银行卡
涉嫌洗钱
被公安传唤
被诈骗
……
（等等可能情形）
面临行政处罚或者被冻卡、封号，确实让人头大。U商可能会不得不多次往返银行、行政部门进行配合调查，提交书面说明以及相关的证据材料。
但是更为严重的情形，是涉及到刑事法律风险。
（1）涉案情形
一则案例：曾某向多人介绍购买虚拟货币，通过自己的银行卡帮助他人多次买入卖出，被法院判处非法经营罪[i]。
既然OTC交易并未被我国法律定性为违法犯罪行为，我国也不禁止个人之间法币与虚拟货币之间的交易，那么，为什么OTC商家会涉及到非法经营呢？
我们来看一下法律规定，根据《刑法》第225条非法经营罪规定的情形“（三）未经国家有关主管部门批准……非法从事资金支付结算业务的”。
这里的“非法从事资金支付结算”，是指帮助他人进行大额资金转移业务，非套现的行为。
根据中国人民银行发布的《支付结算办法》的规定，银行是支付结算和资金清算的中介机构，非银行机构从事支付结算业务，应当经中国人民银行批准取得《支付业务许可证》。
（2）辩护要点
从本罪的犯罪构成要件角度分析，律师做不起诉或无罪辩护会有较大的把握。辩护策略大致有以下几点：
第一、如何理解“资金支付结算”？
我国未否认虚拟货币具有一定的价值，如比特币，被定性为“一种特定的虚拟商品”。但法律规定，虚拟货币不具有与货币相同的法律地位。
“支付结算”是货币与货币之间的资金转移。既然虚拟货币被视为“商品”，那么法币与虚拟货币之间的兑换就不能视为“资金支付结算”。
另外，非法经营罪中的“资金支付结算”的行为模式一般为，大批量收款后，扣除一定比例的手续费/服务费，再大量的转账至代付款账户，行为人协助他人从事大量代收代付的服务（如从公账转私账套现），有获取手续费收益的主观动机。但OTC商家仅仅是通过搬运，低买高卖，获得差价利润，这显然与该罪名中的“资金支付结算”的行为模式不相符。
第二、OTC商家的搬砖套利行为，属于个人之间的交易，《关于防范代币发行融资风险的公告》（下称“94公告”）中，仅禁止ICO和交易所从事兑换、信息中介业务，因此，C to C 的行为，也未被我国禁止，属于公民之间合法买卖虚拟货币的民事行为。
第三、刑法中构成非法经营罪，需达到“情节严重”的程度。根据法律关于本罪立案标准的相关规定，“非法从事资金支付结算业务”数额需在200万元以上或违法所得额在5万元以上。若OTC商家流水未达到前述标准，自然也不构成犯罪。
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本文作者
邵诗巍律师
上海曼昆律师事务所资深律师
邵诗巍律师，华东政法大学法律硕士，律师执业6年以来办理诉讼及非诉案件三百余件，具有扎实的法学理论功底和实务办案经验。
曾任数十家企业法律顾问，为国内外多家NFT、数字藏品平台提供刑事风险防控、刑事辩护工作，在数字资产合规及争议解决方面有丰富经验。能够尽最大限度在合规的基础上，有效满足或实现客户的商业目的，完成项目和达成交易。
主攻业务领域：
加密资产领域民商事法律诉讼
加密资产挖矿、矿场争议解决
区块链、加密资产相关刑事辩护
典型案例：
代理某数字藏品平台法人涉嫌诈骗罪一案，律师提交逾万字法律意见书，与承办公安检察官多次沟通探讨数藏行业商业模式及平台运营规则，提出该平台及当事人的经营行为无罪的辩护意见，终被司法机关予以采纳，在法人被捕4个月后，公安撤销案件；
代理某科技公司法人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一案，经律师会见询问案情及调查取证，向承办检察官提出本案证据不足，当事人不构成犯罪等辩护意见，检察院在37天内做出不予批捕决定，最终撤案；
核心优势：
具有丰富的实战经验，勤勉尽责，高效主动，积极维护当事人的合法权益。已办理多起公安机关撤销案件，检察院不起诉，法院判处缓刑案件。
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